La unica plataforma disenada especificamente para los sectores obligados por el Decreto 15-2026 en Guatemala. Verifica clientes, clasifica riesgo y genera reportes sin necesidad de ser experto en regulacion.
Verificar un cliente toma horas. Los expedientes se pierden en papel. No sabes si cumpliste con la IVE.
Verificación de clientes en minutos con RENAP. Expediente digital inmutable. Reportes a la IVE con un clic. Siempre en cumplimiento.
Funcionalidades
El Decreto 15-2026 obliga a tu empresa a verificar clientes, monitorear riesgo, mantener expedientes y reportar operaciones sospechosas. Fortia ZeRisk automatiza cada uno de esos pasos.
Ingresa el numero de DPI del cliente y la plataforma consulta automaticamente el Registro Nacional de las Personas (RENAP). En segundos obtienes nombre completo, fotografia oficial y datos de identidad verificados sin digitacion manual, sin errores, sin esperas.
Integracion RENAPEl motor de riesgo analiza el perfil del cliente, tipo de transaccion, sector y banderas rojas para clasificar automaticamente el nivel de riesgo. No necesitas saber de regulacion: la IA toma la decision tecnica y la documenta en el expediente.
Inteligencia ArtificialCada cliente es verificado automaticamente contra las principales listas internacionales de sancionados: OFAC, ONU, Union Europea, y la base de datos de Personas Expuestas Politicamente de Guatemala. Si hay coincidencia, recibes alerta inmediata.
OFAC · ONU · UE · PEPs GTLa plataforma genera y almacena el expediente completo de cada cliente: identidad verificada, documentos, nivel de riesgo, historial de interacciones y todas las decisiones tomadas. El audit trail es inmutable y puede presentarse directamente en una auditoria de la IVE.
Valido IVE · 5 anos de retencionCuando el sistema detecta una operacion sospechosa, la IA genera automaticamente el borrador del RTS en el formato exigido por la IVE. El oficial de cumplimiento lo revisa, valida y envia en minutos, no en horas.
IA generativa · Formato IVEPanel de control centralizado con alertas en tiempo real, casos pendientes de revision, vencimientos de expedientes y metricas de cumplimiento. Nunca pierdas un plazo regulatorio. Gestiona todo tu programa de cumplimiento desde una sola pantalla.
Alertas en tiempo realDesde que ingresa un cliente hasta que queda en el expediente — completamente automatizado.
El agente registra el DPI en la plataforma. En segundos, RENAP confirma la identidad del cliente con foto y datos oficiales.
La IA revisa listas OFAC, ONU, UE y PEPs. Clasifica el riesgo del cliente. Si hay alerta, te notifica de inmediato.
Todo queda documentado: identidad, riesgo, screening, documentos adjuntos y decisiones. Audit trail listo.
Si hay operacion sospechosa, la IA redacta el RTS. El oficial lo revisa y lo envia. Cumplimiento documentado de principio a fin.
Los flujos, formularios y reportes estan ajustados a las obligaciones de cada sector del Decreto 15-2026.
La IVE puede auditar tu empresa en cualquier momento. Si no tienes evidencia documentada, la multa es automatica aunque hayas hecho todo bien.
Con Fortia ZeRisk, cada accion queda registrada en un audit trail inmutable. Puedes exportar el expediente completo de cualquier cliente en segundos y presentarlo ante el regulador.
Genera el expediente completo en PDF listo para presentar ante la IVE, con firma digital y timestamps.
Cada accion queda registrada con usuario, fecha y hora. Nadie puede modificar el historial.
El Decreto 15-2026 obliga a conservar expedientes por 5 anos. La plataforma lo hace automaticamente.
Elige entre creditos sin vencimiento para uso ocasional o suscripcion mensual si tu volumen es constante.
Compra creditos cuando los necesites. No vencen. Ideal para notarios, agentes independientes y despachos con volumen variable.
Los creditos no vencen · Sin cuota mensual · Paga solo cuando verificas
Construida especificamente para el contexto regulatorio guatemalteco, no adaptada de otro mercado.
La única plataforma de prevención de lavado de dinero con verificación de identidad guatemalteca en segundos. Sin escaneos manuales, sin errores de digitacion. Nombre, foto y datos oficiales al instante desde el DPI.
Disenada exclusivamente para inmobiliarias, concesionarias y abogados obligados por el Decreto 15-2026. Los flujos, formularios y reportes reflejan exactamente lo que la ley exige a tu sector.
Cuando hay una operacion sospechosa, la IA genera el borrador del Reporte de Transacciones Sospechosas en el formato exacto de la IVE. Tu oficial solo revisa y envia. De horas a minutos.
Dr. Andres Castellanos, ex-supervisor de la UIAF de Colombia y certificado CAMS, es partner de la plataforma. Su experiencia en 8 paises esta integrada en la metodologia y en el soporte especializado.
Compra creditos cuando los necesites y usaos a tu ritmo. Nunca pierdes lo que pagaste. Ideal para despachos con volumen variable que no quieren pagar una suscripcion fija cada mes.
Cada pantalla te dice exactamente que hacer y por que. No necesitas estudiar el Decreto 15-2026 para operar la plataforma. El sistema aplica la regulacion; tu solo confirmas las decisiones.
En 30 minutos te mostramos como funciona la plataforma con casos reales de tu sector. Sin presentaciones genericas.
Empieza hoy con 14 dias gratuitos. Sin tarjeta de credito. Sin burocracia. Solo cumplimiento.